Labākie CLO ETF valstī Grieķια
Ieguldīšana CLO ETF ir galvenā stratēģija iedzīvotājiem valstī Grieķια, kuri vēlas aizsargāt savus uzkrājumus no inflācijas. Ar ECB €STR 2.185% un Grieķια 10 gadu obligāciju ienesīgumu 3.70%, vidējais bruto ienesīgums šeit pieejamajiem CLO ETF ir 3.56%.
Piemērojot Grieķια 15.0% nodokļu likmi un 3.9% inflāciju (SPCI gadā), labākā pieejamā iespēja piedāvā -1.01% reālo ienesīgumu. Pirktspējas saglabāšanai ir jāskatās tālāk par nominālprocentu.
CLO ETF valstī Grieķια: pašreizējais tirgus pārskats
No 7 CLO ETF iespējām, ko pašlaik sekojam valstī Grieķια, 0 nodrošina pozitīvu reālo ienesīgumu pēc nodokļiem un inflācijas. Pašreizējais līderis ir Palmer Square EUR CLO Senior (PCLD) ar 3.65% bruto, kas atbilst -1.01% reālajam ienesīgumam pēc 15.0% nodokļa un 3.9% inflācijas piemērošanas valstī Grieķια.
Kas ir CLO ETF?
CLO ETF (nodrošinātas aizdevumu saistības) iegulda uzņēmumu aizdevumu fondos. Eiropas CLO ETF parasti fokusējas uz augstākā reitinga (AAA) tranšēm, piedāvājot mainīgas procentu likmes.
Kā darbojas CLO ETF?
Ar CLO ETF var tirgot lielākajās biržās. ETF pārvaldnieki apkopo līdzekļus augsta reitinga parāda vērtspapīru iegādei. Tā kā aizdevumiem ir mainīgas likmes, jūsu ienesīgums pielāgojas tirgus apstākļiem.
Vēsturiskā attīstība
Salīdziniet vidējo CLO ETF atdevi ar inflāciju
Salīdziniet CLO ETF ienesīgumu valstī Grieķια
| Veids | Iestāde | Bruto ienesīgums | Pēc nodokļiem | Reālā atdeve | Statuss | Sīkāk |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CLO ETF | Palmer Square EUR CLO Senior (PCLD) EU | 3.65% | 2.89% | -1.01% | Nesasniedz | TER: 0.25%, passive AAA/AA EUR CLO index tracker. |
| CLO ETF | State Street Blackstone Euro AAA CLO UCITS ETF (ECLO) EU | 3.60% | 2.85% | -1.05% | Nesasniedz | TER: 0.25%, actively managed AAA EUR CLOs, sub-advised by Blackstone Credit. |
| CLO ETF | Invesco EUR AAA CLO (CLOD) EU | 3.55% | 2.80% | -1.10% | Nesasniedz | TER: 0.25%, AAA-rated EUR CLOs, floating rate, adjusts with ECB rates. |
| CLO ETF | Invesco EUR AAA CLO Acc (CLOA) EU | 3.55% | 2.80% | -1.10% | Nesasniedz | TER: 0.25%, AAA-rated EUR CLOs, accumulating, ISIN: IE000Y2JPPS4 |
| CLO ETF | Janus Henderson EUR AAA CLO UCITS ETF EU | 3.55% | 2.80% | -1.10% | Nesasniedz | TER: 0.25%, Janus Henderson EUR AAA CLO UCITS ETF, floating rate, maximum credit rating. |
| CLO ETF | UBS EUR AAA CLO UCITS ETF (CHSJ) EU | 3.55% | 2.78% | -1.12% | Nesasniedz | TER: 0.25%, AAA-rated EUR CLO tranches, actively managed by UBS. |
| CLO ETF | iShares € AAA CLO Active (EUCL) EU | 3.50% | 2.76% | -1.14% | Nesasniedz | TER: 0.25%, actively managed AAA CLOs by BlackRock. |
Svarīgi apsvērumi investoriem valstī Grieķια
- CLO ETF iegulda uzņēmumu aizdevumu laidienos (tranche), nevis valsts garantētā parādā — kredītrisks ir augstāks nekā krājkontiem vai valdības obligācijām
- Eiropas CLO ETF parasti tur AAA reitinga laidienus ar ļoti zemiem vēsturiskajiem saistību nepildīšanas rādītājiem (zem 0,1%), bet zemākie laidieni nes ievērojami lielāku risku
- Mainīgās procentu likmes struktūra nozīmē, ka ienesīgums pārrēķinās kopā ar EURIBOR, sniedzot dabisku aizsardzību pret procentu likmju pieaugumu, atšķirībā no fiksētas likmes obligācijām
- Kopējās izmaksas (0,20%–0,50%) ir augstākas nekā naudas tirgus vai īstermiņa obligāciju ETF, samazinot neto ienesīgumu
- Likviditāte var būt zemāka nekā parastiem akciju vai valdības obligāciju ETF — pirms ieguldīšanas pārbaudiet dienas tirdzniecības apjomus un cenu starpības
Biežāk uzdotie jautājumi
Kas ir CLO un kā darbojas CLO ETF?
CLO (nodrošināta aizdevumu saistība) ir vērtspapīrots uzņēmumu aizdevumu portfelis, sadalīts laidienos (tranche) atbilstoši kredītriskam. CLO ETF iegulda šajos laidienos — parasti AAA reitinga, visdrošākajos — sniedzot jums diversificētu pozīciju simtiem pamatā esošo uzņēmumu aizdevumu caur vienu biržā tirgotu fondu. Aizdevumi maksā mainīgas procentu likmes, kas piesaistītas EURIBOR, tāpēc jūsu ienesīgums automātiski pielāgojas ECB procentu likmju lēmumiem.
Vai AAA reitinga CLO ETF ir droši?
AAA CLO laidieniem ir ārkārtīgi spēcīga vēsture — Eiropas AAA CLO laidieni kopš tirgus rašanās nav piedzīvojuši nevienu saistību nepildīšanu. AAA laidiens ir augstākās prioritātes kapitāla struktūrā, kas nozīmē, ka pamatā esošā aizdevumu portfeļa zaudējumiem jāpārsniedz visi subordinētie laidieni (parasti 30%–40% no kopapjoma), pirms tiek ietekmēts AAA laidiens. Tomēr iepriekšējie rezultāti negarantē nākotnes rezultātus, un CLO nesedz noguldījumu garantija.
Kā CLO ETF ienesīgums salīdzinās ar krājkontiem un naudas tirgus fondiem?
CLO ETF parasti piedāvā 0,50%–1,50% ienesīguma prēmiju virs ECB noguldījumu likmes vai €STR, kompensējot papildu kredīta un sarežģītības risku. Salīdzinājumam krājkonti un naudas tirgus fondi precīzāk seko ECB likmei ar mazākām starpībām. Augstāks CLO ienesīgums nes lielāku risku — bez noguldījumu garantijas, iespējama neto vērtības svārstība un mazāka regulatīvā aizsardzība nekā banku noguldījumiem.
Vai vēlaties uzzināt vairāk par CLO ETF?
Izlasiet mūsu visaptverošo rokasgrāmatu par CLO ETF →